什么是印度国际金融服务中心管理局 (IFSCA)？
印度国际金融服务中心管理局 (IFSCA) 是由印度政府设立的统一监管机构，旨在监督和发展印度国际金融服务中心 (IFSC) 内的金融产品、服务和机构。
IFSCA 在将印度金融科技城 (GIFT City) IFSC 转型为全球离岸和跨境金融交易中心的过程中发挥着核心作用。它将之前由印度储备银行 (RBI)、印度证券交易委员会 (SEBI)、印度国内信贷监管局 (IRDAI) 和公共财政资源监管局 (PFRDA) 等机构划分的监管权力整合到一起。
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IFSCA 于 2020 年 4 月 27 日根据一项旨在简化印度 IFSC 生态系统监管的特别立法正式成立。该机构的权力源自印度议会通过的《2019 年国际金融服务中心管理局法案》。该法案为 IFSCA 作为统一监管机构独立高效运作提供了法律框架。
IFSCA 总部位于古吉拉特邦甘地讷格尔的古吉拉特国际金融科技城（GIFT 城）。GIFT 城是印度首个运营中的 IFSC，也是一个旨在吸引全球金融参与者落户印度的战略项目。
- IFSCA 的主要目标是促进在 IFSC 开展业务的便利性，并提供世界一流的监管环境。
- IFSCA 不仅将规范在 IFSC 开展业务的性质，还将规范在 IFSC 开展业务的实体的运作。
- IFSCA 总部位于甘地讷格尔。现任主席为 Injeti Srinivas。
IFSCA 成员
IFSCA 由印度政府任命的九名成员组成。成员包括：
主席：
- 1 名来自印度储备银行的成员
- 1 名来自印度证券交易委员会的成员
- 1 名来自巴基斯坦金融监管发展局的成员
- 1 名来自IRDAI 的成员
- 2 名来自财政部的成员
- 2 名根据遴选委员会的推荐任命的成员
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每位成员的任期为三年，可连任。
为何成立印度国际金融服务中心管理局 (IFSCA)？
成立印度国际金融服务中心管理局 (IFSCA) 的目的是简化和加强印度国际金融服务中心 (IFSC) 的监管环境，尤其是在古吉拉特邦吉吉拉特邦吉吉拉特邦金融科技城 (GIFT City Gujarat)。
在 IFSCA 成立之前，IFSC 的金融活动受多个国内监管机构监管：
- 印度储备银行 (RBI) – 负责银行业务
- 印度证券交易委员会 (SEBI) – 负责资本市场
- 印度国内研发与投资局 (IRDAI) – 负责保险服务
- 印度养老金监管发展局 (PFRDA) – 负责养老金相关产品
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这导致了管辖权重叠、合规复杂性和监管延迟，阻碍了在吉吉拉特邦吉吉拉特邦 IFSC 开展业务的便利性。为了解决这些挑战，印度政府通过了 2019 年《国际金融服务中心管理局法案》，创建了一个单一窗口监管机构——IFSCA。它目前监管着印度金融城金融中心 (IFSCA) 的所有金融领域，包括：
- 银行
- 保险
- 资本市场
- 资产管理
- 金融科技
这种统一的模式能够加快决策速度，简化许可流程，并实现一体化监管——所有这些都在同一平台进行。
IFSCA 在将印度金融城金融中心 (GIFT City IFSC) 定位为迪拜、新加坡和伦敦等其他全球金融中心的竞争替代方案方面发挥着关键作用。通过促进创新、提供监管透明度并减轻合规负担，IFSCA 增强了印度的全球金融影响力。
IFSCA 的主要职能和权力
以下是 IFSCA 核心职能的细分：
| 职能 | 描述 |
| 监管机构 | IFSCA，负责监督和管理综合金融服务中心 (IFSCA) 的银行、保险、证券市场、资产管理和金融科技活动。 |
| 发展角色 | 鼓励创新，支持初创企业，并发展生态系统，以吸引全球金融机构落户古吉拉特邦吉吉拉特邦金融科技城 (GIFT City Gujarat)。 |
| 国际合作 | 与外国监管机构和全球机构合作，使 IFSC 的实践与国际标准和最佳实践保持一致。 |
| 争议解决 | 提供专门的机制，快速透明地解决 IFSC 内部的金融纠纷，从而提高信任度并简化营商环境。 |
| 许可机构 | 向在 GIFT IFSC 运营的银行、保险公司、资产管理公司、经纪商和其他中介机构颁发许可和审批。 |
IFSCA 的权力使其成为国际金融的一站式监管门户，帮助 GIFT City IFSC 成为亚洲领先的离岸金融中心。
IFSCA 的组织结构
IFSCA 的治理结构由专门的部门组成，每个部门专注于不同的金融领域：
- 银行监管部：由 Pradeep Deo 领导，负责对 IFSC 银行部门 (IBU) 和金融公司的监管。
- 资本市场部：由 Pradeep Ramakrishnan 领导，负责监管公司金融、市场基础设施机构和投资基金。
- 保险与养老金部：由 K. Mahipal Reddy 领导，负责监管综合金融服务中心 (IFSC) 内的保险和养老金服务。
- 金属与大宗商品部：同样由 Pradeep Ramakrishnan 领导，专注于市场发展和大宗商品交易监管。
- 发展部：由 Dipesh Shah 管理，该部门致力于促进金融市场和国际事务的发展。
- 综合行政部：由 Praveen Trivedi 领导，负责行政、人力资源和财务。
- 技术部：由 Joseph Joshy C J 领导，专注于信息技术和金融科技计划。
- 政策与法律事务部：同样由 Praveen Trivedi 领导，负责法律政策和投资者保护。
- 监管政策与监管事务部：负责监管合作和基于风险的监管。
每个部门都设有专门的部门，负责具体职能，确保在各自领域内进行全面的监督和发展。
GIFT City IFSC 的战略优势
在 GIFT City IFSC 设立公司，可为全球企业、投资者和金融科技创新者带来多重优势：
1. 极具吸引力的税收优惠
- 15 年内任意 10 年免征 100% 所得税
- 特定金融服务免征商品及服务税
- 免征证券交易税和商品交易税
2. 世界一流的基础设施
- 24×7 全天候供电和先进的公用设施
- 高速网络连接和智能楼宇系统
- 环境可持续的城市设计
3. 监管便利，合规统一
- IFSCA 提供一站式监管审批
- 简化银行、保险公司、资本市场中介机构、金融科技公司、初创企业等的牌照审批流程
- 加快运营设置，降低合规负担
IFSCA 将总部设在古吉拉特邦 GIFT City，从而占据了印度不断发展的国际金融生态系统的核心地位，助力 GIFT City IFSC 成为全球公认的跨境金融和创新中心。
IFSCA 法规和监管框架
国际金融服务中心管理局 (IFSCA) 在古吉拉特邦 GIFT City IFSC 内构建透明、创新驱动且具有全球竞争力的监管环境方面发挥着关键作用。自成立以来，IFSCA 已颁布了多项针对特定行业的法规，以促进跨境金融的无缝衔接并吸引全球机构。
有资格在 GIFT IFSC 运营的行业
GIFT City 的 IFSC 是印度通往全球金融服务的门户，使众多实体能够以便捷的监管方式运营并保持全球竞争力。以下是允许在 IFSC 内设立的核心行业：
- 银行机构：印度和国际银行可以设立离岸分支机构，提供广泛的外币银行服务。
- 保险机构：国内外的人寿和一般保险公司、再保险公司以及持牌中介机构均可通过 GIFT IFSC 为国际客户提供保险解决方案。
- 投资与基金管理：基金经理、另类投资基金 (AIF)、财富管理公司、养老基金、托管人和受托人均可在 IFSC 注册和管理全球资本。
- 证券与资本市场基础设施：证券交易所、经纪商、存管机构、清算公司和金银市场成员等实体均可在 IFSC 监管制度下开展业务。
- 数字与跨境支付服务：获得授权的机构可提供监管清晰、覆盖全球的电子货币发行、托管服务、商户收单和跨境汇款解决方案。
- 支持和辅助服务：IFSC 也欢迎全球内部中心、飞机和船舶租赁公司、金融科技实验室、律师事务所和咨询公司、审计师、学术机构和研发机构入驻。
IFSCA 监管的行业和实体
IFSCA 监管范围内的金融行业
1. 银行部门
- 监管提供外币离岸银行业务的 IFSC 银行部门 (IBU)
- 支持跨境贷款、贸易融资和资金运营等服务
- 允许根据 LRS 开立外币账户
2. 保险和再保险
- 向直接保险公司、再保险公司和中介机构颁发牌照
- 允许为非印度居民提供包括健康、人寿、教育和旅行保险在内的零售保险服务
- 支持全球风险承受能力和保险创新
3. 资本市场中介机构
- 监管经纪商、交易所、清算公司和存管机构
- 支持债务、股票、ETF、ESG 工具和衍生品交易
- 允许商业票据和存款证上市
4. 资产管理和基金实体
- 监管另类投资基金 (AIF)、共同基金、风险投资和天使投资计划以及基金管理实体 (FME)
- 最新更新：198 个注册基金包括 I、II、III 类另类投资基金 (AIF) 在内的计划
- 允许将离岸计划迁移至 GIFT IFSC
- 零售共同基金、ETF 和 ESG 基金现已纳入
5. 飞机和船舶租赁
- 促进全球飞机租赁，包括售后回租模式
- 截至 2024 年 12 月：已租赁 196 项航空资产；船舶租赁单位也已投入运营
- 发布租赁实体间人力和基础设施共享指南
6. 支付与结算服务
- 允许跨境数字支付、电子货币发行和托管服务
- 根据《2024 年支付与结算系统条例》（IFSCA）对支付服务提供商 (PSP) 进行监管
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7. 金银交易所 (IIBX)
- 通过印度国际金银交易所 (IIBX) 实现黄金和白银现货交易
- 截至 2024 年 12 月，已有 33 家合格供应商和 153 家珠宝商加入
8. 金融科技和数字平台
- 面向初创企业的监管沙盒
- 提供机器人咨询、基于人工智能的交易、区块链解决方案等的金融科技实体
9. 贸易融资平台 (ITFS)
- 国际商业银行 (IBU) 和非银行金融公司 (NBFC) 可以从事保理、福费廷、票据贴现和供应链融资
- 范围扩展至二级市场交易
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10. 教育与研究机构
- IFSCA 现允许外国在IFSC内设立大学和培训机构，以支持金融教育、研究和认证。
11. 辅助及专业服务
- 包括律师事务所、会计师事务所、评级机构、合规咨询机构和ESG认证机构。
- 受特定框架监管的ESG数据产品提供商和信用评级机构。
IFSCA 如何影响印度的全球金融地位
国际金融服务中心管理局 (IFSCA) 正通过将古吉拉特邦国际金融城 (GIFT City IFSC) 打造为世界级的国际金融中心，在提升印度全球金融地位方面发挥着变革性作用。凭借统一的监管、利于全球投资者的政策以及无缝的跨境准入，IFSCA 使印度跻身新加坡、迪拜和伦敦等主要金融中心之列。IFSCA 专注于资本市场发展、金融科技创新和国际合作，这不仅吸引了全球机构，也使印度在离岸金融、贸易和投资流动方面脱颖而出，成为具有竞争力的参与者——从而使古吉拉特邦国际金融城在全球领先的金融生态系统版图上占据了稳固的地位。
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