加密货币已从一个鲜为人知的数字实验发展成为一个重要的资产类别，总市值接近 3 万亿美元。随着这些数字货币进入主流，越来越多的投资者正在探索通过这一资产类别创造收入的方法。
了解加密货币
加密货币是使用加密技术保障安全的数字或虚拟代币。它们在基于区块链技术的去中心化网络上运行。其去中心化、点对点的特性意味着加密货币无需银行或政府机构等中介机构即可运作。
自2009年比特币诞生以来，该领域经历了翻天覆地的变化，从以太坊引入智能合约，到成千上万种服务于独特且多样化用途的专用代币的出现。这种扩展创造了丰富的数字资产格局，它们拥有不同的价值主张和用例。
投资格局也在不断扩大。除了价格上涨之外，如今的代币持有者还可以通过质押获得被动收入，通过去中心化金融(DeFi) 协议获得收益，甚至可以通过向交易所提供流动性来赚取交易费。
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热门加密货币
加密货币的受欢迎程度呈爆炸式增长，但其中几种已成为最受欢迎的加密货币。
- 比特币 (BTC)：比特币是第一个也是最著名的加密货币，常被认为是“数字黄金”。其主导地位和网络安全使其成为整个加密货币市场的基准。
- 以太坊 (ETH)：市值第二大的加密货币，以其智能合约功能而闻名。以太坊上托管着数千个去中心化应用程序 (dApp)。
- Tether (USDT)：USDT 是规模最大、最活跃的稳定币，与美元一比一挂钩。USDT 是连接传统金融和加密货币市场的重要桥梁。
- Solana (SOL)：Solana 以其高速交易和低费用而闻名，已成为 meme 币和 NFT 的热门平台。
- 瑞波币 (XRP)：XRP 由 Ripple Labs 开发，旨在实现高效的国际汇款和跨境结算。
- 狗狗币 (DOGE)：狗狗币最初是对早期加密货币领域的讽刺性评论，如今已在投机者中赢得了广泛追捧，尽管其无限供应量和类似 meme 的特性引发了人们对其长期价值的质疑。
- 其他值得关注的加密货币：币安币 (BNB)、卡尔达诺 (ADA) 和恒星币/流明 (XLM)。
利用加密货币赚钱的方法
买入并持有
最简单的方法是基本的买入并持有策略，在加密货币术语中也称为“HODLing”。HODLing 通常是指在市场低迷时买入，并在市场波动时保持坚挺。
加密货币交易
主动交易需要更多技巧、策略和时间。交易者可以采用各种策略，从基于技术分析的日内交易到专注于更基本面因素的长期头寸交易。
像币安和 Coinbase 这样的成熟交易所提供便捷的买卖和先进的工具，并且受到监管（需要 AML/KYC 验证），而像 Uniswap 这样的去中心化交易所 (DEX) 则提供了更高的隐私性和访问新代币的权限，但用户保护措施较少。
套利者试图利用不同交易所之间的价格差异获利，但成功需要瞬间的执行力和先进的工具来发现潜在客户。转账延迟和费用会迅速侵蚀利润。
运行主节点
除了质押之外，“主节点”还为精通技术的持有者提供了一种赚取被动收入的方式，他们本质上是成为某些区块链网络的骨干运营商。主节点运营商锁定大量加密货币（例如 1,000 个代币），同时运行强大的服务器来处理交易。作为回报，他们会定期从网络获得奖励。
达世币 (DASH) 推广了这种模式，而较新的网络则提供分级入口点，需要不同的抵押金额。
收益耕作
“收益耕作”允许加密货币持有者通过向去中心化交易所和借贷协议提供流动性来获得超额收益，但这也伴随着巨大的风险。
例如，有人可以将等量的 ETH 和 USDT 存入 Uniswap 或 Sushiswap 的流动性池，赚取其他用户交换这些代币时产生的部分交易费。然后，他们可能会将流动性提供者的代币质押到另一个平台上，这些平台会成为借贷资本，并通过协议奖励产生更多收益。
高级策略可能会利用杠杆（借贷）来提高回报，但这需要谨慎的风险管理以及对相关协议机制的透彻理解。
加密货币收益的税收影响
加密货币税收制度复杂且不断发展。在包括美国在内的大多数司法管辖区，加密货币在税收方面被视为财产，这意味着每笔交易、转换或出售都可能触发应税事件。
出售或交易作为投资持有的加密货币时，需缴纳资本利得税。
挖矿收入可能被视为自雇收入，而质押和流动性奖励通常按收到时的公平市场价值视为普通收入。通过借贷平台获得的利息必须作为普通收入申报，就像传统银行利息一样。
Compass Mining。“比特币矿工的税收考虑”。
风险与注意事项
加密货币市场存在重大风险，投资者必须谨慎评估，欺诈行为尤其令人担忧。2023 年，加密货币相关欺诈造成的损失总计超过 56 亿美元。
常见的欺诈手段包括：
- “Rug Pulls”（开发者在收到投资者资金后放弃项目）
- 虚假加密货币交易所，卷款潜逃
- 针对加密货币钱包密码和安全密钥的网络钓鱼诈骗
- 社交媒体冒名顶替者承诺保证收益
- 哄抬价格的哄抬交易
除了欺诈之外，加密货币的市场波动性远超传统资产。即使是市值最大的加密货币比特币，价格也在数月内下跌了 70%。
监管的不确定性又增加了一层风险。政府对加密货币的政策可能会突然改变，这可能会影响资产价值，甚至在某些司法管辖区将某些加密货币定为非法。例如，中国 2021 年的加密货币禁令就引发了市场抛售。
安全漏洞也构成了重大威胁。虽然区块链技术本身是安全的，但其周围的基础设施（交易所、钱包和智能合约）可能会被黑客攻击。
关于加密货币投资常见错误
- 过度投资：承担超过自身承受能力的风险，或在未了解极端下行风险的情况下贷款投资加密货币。
- 害怕错过（FOMO）交易：在市场高峰期买入或在没有充分研究的情况下仓促买入热门币种，通常在市场低迷时进行恐慌性抛售。
- 不良安全措施：使用弱密码、在交易所持有大量资金或未启用双因素身份验证。
- 忽视税务影响：未能妥善记录交易和收益，导致税务合规问题。
- 对 DeFi 的误解：在不了解无常损失或清算风险等概念的情况下，就投入复杂的收益挖矿或杠杆交易。
- 缺乏多元化：将投资集中在单一加密货币或代币上，而不是将风险分散到其他资产。
结语
加密货币提供了创造价值的机会，从长期持有和被动投资策略到主动交易和网络参与。成功需要对技术和市场动态的透彻理解、谨慎的风险管理以及选择盈利方式的战略方法。
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