投资印度需要了解的印度支付网关文件清单

内容

印度的主要业务类型

1. LLP（有限责任合伙）

LLP 是公司和合伙的结合。顾名思义，参与业务的合伙人承担有限责任。这仅仅意味着合伙人的个人资产在任何情况下都不会用于清偿债务。通常，审计公司、IT 公司、牙科诊所和商业咨询公司会注册 LLP。

2. NGO

NGO 代表非政府组织。此类组织是独立运作的非营利机构，不受政府义务约束。NGO 是在地方、国家甚至国际层面设立的，以实现共同的政治或社会目标。

例如，Goonj 是一家在印度多个州开展人道主义援助、救灾和社区发展的非政府组织。另一个很好的例子是国际特赦组织。这是一家以终止侵犯人权为宗旨的国际非政府组织。

3. 私人有限公司

有限公司或私人有限公司是由少数人经营的公司。此类企业不向公众发行股票进行投资。私人有限公司的常见例子。有限公司是 Google India Pvt. Ltd.

4. 合伙

合伙公司或企业是指两个或多个作为共同所有者的个人之间存在协议的公司。从收入和损失到组织内的责任，一切都在合伙安排中分配。

5. 上市公司

上市公司是向公众发行股票但同时承担有限责任的组织。上市公司的常见例子有 SAIL Ltd、ONGC Ltd. 和 BHE Ltd.

6. 独资企业

独资企业是由单个个人拥有、控制和管理的商业实体，该个人对企业产生的所有利润和损失负责。通常，小企业主（例如当地服装店、自由职业者、顾问等）会注册这种业务类型。

7. 信托

信托是一种关系，其中委托人允许受托人为第三方（通常是家庭成员（受益人））的利益持有现金或财产等资产的所有权。设立信托主要是为合法保护委托人的资产。

8. HUF（印度教未分割家庭）

印度教未分割家庭是一种商业类型，其中所有个人都是共同祖先的直系后代，包括妻子或未婚女儿。

什么是 KYC？

KYC 代表了解您的客户。这是银行和其他 NBFC 等银行机构用来验证客户身份的身份验证要求。KYC 的主要目的是防止欺诈并仅让真正的客户加入平台。只有 KYC 流程成功，客户才能访问企业的产品或服务。

通常，客户必须提交政府颁发的文件，例如身份证明、地址、全名、出生日期等。然后根据官方记录验证这些文件，然后宣布结果。幸运的是，对于大多数企业来说，所有这些都是在线进行的（eKYC）。

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什么是 KYB？

KYB 代表了解您的业务。将 KYB 视为 KYC 的业务对应方。在 KYB 中，企业充当客户，其他公司（主机）验证他们的身份。此外，在 KYB 的情况下，企业可能必须提供比单个个人更多的文件。

例如，作为一家企业，支付网关可能会要求您提交以下文件：

注册证明
企业名称
唯一识别码
成立日期
营业地点
业务性质

与 KYC 类似，大多数企业都集成了 eKYB 解决方案。这样，无论身在何处，企业都可以在线提交所有文件并立即验证其身份。

为什么支付网关需要 KYC/KYB？

支付网关的主要目的是允许商家接受、处理、结算和管理付款。由于这涉及机密用户数据、业务数据以及最重要的货币资产，因此欺诈风险会增加。但是，使用 KYC/KYB 程序，企业可以确保其客户确实是他们声称的那个人，而不是其他人。这样，企业就可以保护自己和客户免受洗钱和其他类型欺诈的侵害。

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企业类型和所需文件

以下是不同业务类型所需文件：

商业类型	证明文件	支持文件
有限责任合伙企业/私人有限公司/上市公司	企业身份证明企业存在证明企业主和授权签字人身份证明	公司注册证书所得税登记（公司 PAN 卡）政府批准的身份证明（如 Aadhar 卡/选民卡/DL/护照等）
独资经营	企业身份和存在证明企业运作证明企业主身份证明企业主地址证明	增值税登记或商店和机构证书或贸易许可证、TIN 或销售税登记或 GST 证书活期账户公司银行对账单（过去三个月）或作废支票或结算账户首页所得税登记（PAN 卡）政府批准的业主身份和地址证明（如 Aadhar 卡/选民卡/DL/护照）。
合伙	企业身份证明企业存在证明企业运作证明企业所有者和授权签字人身份证明	注册合伙契约销售税登记或增值税/TIN 登记中的任何一项，或商店和机构证书或贸易许可证所得税登记（公司 PAN 卡）经常账户报表（过去三个月）或作废支票或结算账户首页政府批准的身份证明（如 Aadhar 卡/选民卡/DL/护照等）授权签字人 PAN 卡详细信息。
信托/非政府组织	企业身份和存在证明企业存在证明企业运作证明企业所有者和授权签字人身份证明	注册信托契约销售税登记或增值税/TIN 登记、贸易许可证等。所得税登记（公司 PAN 卡）经常账户报表（过去三个月）或作废支票或结算账户首页政府批准的身份证明（如 Aadhar 卡/选民卡/DL/护照等）授权签字人 PAN 卡详细信息