印度金融情报机构 (FIU-IND) 已指示加密货币交易所在 6 月 30 日前根据《防止洗钱法》(PMLA) 的规定，加强“了解你的客户”(KYC) 流程。
FIU 已要求在其注册的交易所更新所有用户详细信息，并对超过 18 个月的用户信息重新进行 KYC 审核。
FIU 还要求交易所扩大 KYC 审核范围，并要求提供更多信息，尤其是针对“高风险账户”。一位高级官员告诉《印度经济时报》：“我们发现，许多交易所并未严格遵守 KYC 流程，而且交易所也未遵守 TDS（源头扣税）规定。我们正在严格监控交易所是否存在任何违规行为。”
根据法律规定，加密货币交易所每 10,000 笔交易必须扣除 1% 的 TDS，如果用户希望免除 TDS 扣除，还必须提交纳税申报表。这些交易所并未收集纳税申报表，这违反了《防止洗钱法》的规定。
据《经济时报》3月25日报道，其中一些未收取TDS的交易已纳入所得税审查范围。该官员补充说，公司有足够的时间遵守规定。
“遵守PMLA法律并严格遵守KYC流程是获得注册的首要条件，我们正在密切监控交易所是否存在任何违规行为。”该官员表示。
他补充说，全球各国都在严肃对待KYC违规行为，因为这破坏了防止加密货币用于洗钱和恐怖主义融资的共同努力。
大型加密货币交易所币安去年因违反PMLA合规规定被金融情报机构（FIU）罚款1.8亿卢比，该交易所已向现有用户发送邮件，要求他们重新进行KYC流程，包括PAN卡详细信息。
币安在本周早些时候发送给平台用户的邮件中表示：“为了增强账户安全性并满足反洗钱（AML）要求，印度的新老用户都需要重新进行KYC验证。”加密货币交易所之前并未要求提供 PAN 详细信息。
该公司补充道，这项要求“并非币安独有，所有根据印度反洗钱法规运营的交易所均适用”，并承诺将确保数据安全无虞。另一家领先的交易所Bybit也要求其用户进行新的KYC（了解你的客户）。该交易所于今年2月因不遵守当地法规而被罚款92.7万卢比，并已恢复在印度的运营。
另一家领先的交易所Coinbase Global最近在印度金融情报机构（FIU）注册，并计划于今年晚些时候推出面向个人用户的服务。该公司目前正最终敲定监管要求，相关官员表示已同意遵守KYC流程。
2023年3月，印度财政部规定，在印度运营的加密货币交易所必须向FIU-IND注册，任何未在FIU注册的加密货币交易所都可能面临执法行动，包括罚款或停业。
