针对数字资产领域的网络欺诈激增，促使印度政府发布紧急指令，要求所有数字资产交易所、托管机构及相关中介机构接受全面的网络安全审计。这项裁决源于人们对处理虚拟资产的交易所的安全性和弹性日益增长的担忧。
- 网络盗窃引发审计
- 加密货币运营面临巨大压力
- 印度面临日益严重的加密货币犯罪浪潮
- 打击行动中加密货币蓬勃发展
据《经济时报》报道，从事数字资产领域的公司现在必须聘请正式加入印度计算机应急响应小组 (CERT-In) 的网络安全审计师，以确保进行全面的评估。CERT-In 是负责保护印度网络空间的国家机构，隶属于印度电子和信息技术部 (MeitY)。
此举凸显了联邦政府在保护投资者利益和预防未来网络犯罪方面的努力。如果没有这些审计，交易所将无法在金融情报部门 (FIU) 注册——这是印度的一项关键合规要求。根据印度法律，数字资产交易所若未在金融情报机构 (FIU) 注册，则无法合法运营或履行报告义务。在数字资产犯罪占印度所有网络犯罪近 25% 的背景下，这项规定旨在保护用户并加强安全协议，以防范新的威胁。
目前，全球最大的数字资产交易所之一——美国 Coinbase (NASDAQ: COIN) 已在印度金融情报机构 (FIU) 注册，使其能够以合规的方式在印度提供“加密货币交易服务”。其竞争对手币安 (Binance) 也因不遵守当地法规而支付了 220 万美元的罚款，并在印度金融情报机构注册。KuCoin 在支付了 4.1 万美元的罚款后，也已在印度金融情报机构注册。总部位于新加坡的 Liminal Custody 已成为 FIU 注册实体，并成为印度机构的合规数字资产托管机构。
交易所合规成本上升
然而，这项新要求可能会给交易所带来巨大的财务和运营压力，尤其是对规模较小的交易所和初创企业而言。交易所不仅必须任命外部网络安全审计人员，还必须保存合规证明（包括全面的文档），并修复系统漏洞。
此外，交易所还必须做好重新认证和持续检查的准备，这可能会导致额外投资，用于加强网络安全基础设施、培养专业人才和改进协议。对于一些交易所而言，这项新规定可能要求它们彻底改造现有系统，采用装备更精良的合规团队，并构建新的网络安全架构——所有这些都可能带来额外的成本。
然而，尽管合规负担增加，但这项改革仍然必要。改进的网络安全措施不仅可以增强用户信任，预计还能吸引机构投资者，同时保护数字资产交易所免受未来监管打压。最终，此类合规标准有望使印度数字资产交易所在全球更具竞争力，与欧盟、美国和新加坡等其他地区已经采用的做法相媲美。这意味着，尽管合规成本有所上升，但这个世界上人口最多的国家正在朝着更加透明、全球可靠的数字资产生态系统迈进。
“加密货币”犯罪激增，目前占印度网络犯罪的25%
令人担忧的是，印度目前与数字资产相关的犯罪约占全国网络犯罪事件总数的20-25%，这引起了政府和监管机构的严重担忧。新时代的网络犯罪分子使用多种假名技术，并利用监管漏洞转移非法资金。这些不法分子通常利用混币器、暗网市场以及监管不力的交易所来逃避侦查并掩盖其活动。
例如，印度首家数字资产独角兽公司 CoinDCX 在 2025 年 7 月遭遇重大安全漏洞，这提醒了该行业其存在的漏洞。黑客入侵了 CoinDCX 的一个内部账户，导致该交易所损失高达 4420 万美元。该账户对于维持合作交易所的流动性至关重要，并为用户带来了卓越的交易体验。此次安全漏洞敲响了警钟，并显著暴露了运营风险治理和内部安全保障措施的薄弱。
CoinDCX 事件恰好发生在另一起重大安全漏洞发生一年之后：2024 年 7 月，WazirX 遭遇黑客攻击，损失金额达 2.3 亿美元。这起被归咎于朝鲜拉撒路集团的网络攻击，已经暴露出印度的数字资产基础设施不足以应对如此复杂的网络攻击。
印度的“加密货币”税收规则位居全球最严之列
印度对数字资产交易的监管方式仍然令人质疑，并且仍然是全球最严格的国家之一。印度政府对所有数字资产利润征收30%的统一税，不允许任何损失抵消，并且对每笔超过10,000印度卢比（约合113美元）的交易征收1%的预扣税（TDS），同时还对交易征收18%的商品及服务税（GST）。
然而，这个亚洲强国继续吸引着全球的关注，因为这个全球增长最快的主要经济体预计将在2028年成为世界第三大经济体。尽管印度的数字资产行业税收繁重，但投资者和跨国公司仍然看好其经济潜力。
尽管建立清晰的虚拟数字资产 (VDA) 法律框架的需求日益增长，但联邦政府尚未设定明确的监管指南的最后期限。财政部长尼尔玛拉·西塔拉曼 (Nirmala Sitharaman) 去年重申，“加密货币”在印度不能被认定为法定货币，并发出了警告而非明确规定。
因此，业内专家预测，到 2025 年，印度数字资产行业将迎来一波整合浪潮。由于监管环境持续严苛，小型交易所可能被迫关闭或与大型交易所合并以求生存。
印度的“加密货币”悖论
然而，矛盾的是，印度的数字资产应用却蓬勃发展。例如，印度技能发展和创业部国务部长贾扬特·乔杜里 (Jayant Chaudhary) 最近披露，他持有约 21,547 美元的“加密货币”。他的妻子查鲁·辛格 (Charu Singh) 也报告称，她的“加密货币”资产目前价值 22,862 美元。有趣的是，两人都将自己的资产归类为“个人储蓄”，并未公布具体持有哪些数字资产。
他们的资产不仅体现了个人收益，也表明尽管监管模糊且税收政策苛刻，印度公民对数字资产的兴趣也全面增长。
印度在2025年Chainalysis全球加密货币采用指数中也名列第一，凸显了公众对数字资产的热情。然而，印度储备银行（RBI）对此持怀疑态度，并警告称正式的监管措施可能会在无意中使数字资产合法化。
尽管存在这些警告，公众仍然期待监管的明确性和明确的改革。数字资产交易所Mudrex最近的一项调查发现，93%的印度用户支持全面监管，而84%的用户认为现有的税收结构过于苛刻。业内专家警告称，如果这种监管不稳定性持续下去，可能会导致资本外流，使印度成为全球数字资产采用率的领导者，但在政策决策上却拖延。