印度电信部 (DoT) 与印度金融情报机构 (FIU-IND) 近日签署了一份全面的谅解备忘录 (MoU)，旨在加强信息共享与协调，此举是印度加强打击网络犯罪和金融欺诈滥用电信资源的重要一步。
该谅解备忘录由印度电信部人工智能与数字情报部门 (DIU) 副局长 Sanjeev Kumar Sharma 和印度金融情报机构 (FIU-IND) 主任 Amit Mohan Govil 在电信部部长 Neeraj Mittal 博士和税务部部长 Arvind vastava 的见证下签署，标志着印度电信部数字情报部门 (DIU) 与印度最高金融情报机构之间合作情报共享的新纪元。
在签署仪式上，Neeraj Mittal 博士强调了技术在各部门间不断演变的作用。 “随着技术的进步，各部门已利用它来实现各自的目标。虽然这是至关重要的第一步，但真正的进步在于超越部门界限，弥补现有的差距。通过相互学习，发展协同效应至关重要。”他说道。米塔尔博士进一步建议：“我们可以考虑下一步成立一个联合工作组，重点识别空壳公司，并开展更深入的协作分析和检测。”
税务部长阿尔温德·瓦斯塔瓦强调了合作对于最大限度地发挥技术潜力的重要性。他表示：“这是一次非常成功的合作，双方都为增强彼此的系统做出了贡献。鉴于这种合作以技术为导向，我相信它将在准确性和及时性方面实现高效，使我们能够最大限度地利用数据。”
合作重点
增强数据共享机制：
- 实时共享金融欺诈风险指标 (FRI) 数据，该指标根据手机号码与金融欺诈的关联性，将手机号码分为中风险、高风险和极高风险。
- 印度电信部将自动与金融情报机构印度分部共享手机号码撤销列表 (MNRL) 数据，包括断线日期和原因。
- 金融情报机构印度分部将共享与网络欺诈和洗钱活动相关的可疑交易报告 (STR) 账户相关的手机号码。
- 信息交换将利用印度电信部数字情报平台 (DIP) 和金融情报机构印度分部的 Finnex 2.0 门户等先进技术平台进行。
- 基于系统的交换门户将实现机构间安全、实时的数据传输。
加强印度电信网络安全生态系统
此次战略合作正值印度数字支付生态系统空前发展的关键时刻，保护公民免受复杂的欺诈手段侵害至关重要。此次合作将显著提升该国以下方面的能力：
- 预防金融犯罪：通过将电信部 (DoT) 的电信情报与金融情报机构 (FIU-IND) 的金融情报相结合，当局现在可以识别并打击欺诈性移动连接，防止其对公民造成经济损失。
- 保护数字交易：共享的金融情报机构 (FRI) 数据将使金融机构能够对在数字支付交易中被标记为高风险的手机号码实施增强的风险检查。
- 实时情报，用于主动行动：该谅解备忘录使两个机构能够从被动应对转变为主动应对欺诈检测和预防。金融情报机构 (FRI) 是通过多维分析开发的，分析了来自电信部 Chakshu 平台 (Sanchar Saathi)、金融机构和执法机构 (LEA) 等各种来源的输入，它将提供有关潜在欺诈性手机号码的早期预警信号。
此次合作以印度电信部成功的数字情报平台为基础，该平台目前拥有来自各利益相关方组织的700多名用户，包括36个邦/中央直辖区警察局、中央执法机构、印度证券交易委员会（SEBI）、印度国家支付公司（NPCI）、印度金融情报机构（FIU-IND）以及650家银行和金融机构。
展望未来
此次合作是印度全面推进网络安全战略的重要里程碑，是对“Sanchar Saathi”等现有举措的补充，这些举措已帮助切断了2.84亿个欺诈性移动连接。利用FRI，银行和金融机构已成功阻止/拒绝了480万笔交易，为潜在欺诈行为节省了14亿卢比。
该谅解备忘录将促进信息共享的标准操作程序的制定，建立反馈机制以加强国家层面的欺诈检测分析，并支持向金融机构发布指导方针和危险信号指标，以改进欺诈预防。
双方机构将保持持续磋商，以应对不断变化的网络威胁，并确保该框架在保护印度不断发展的数字经济方面始终有效。