印度金融情报机构 (FIU-IND) 已要求该国所有加密货币交易所在 2025 年 6 月底前验证其用户的“了解你的客户”(KYC) 数据。该指令要求交易所更新超过 18 个月的 KYC 详细信息，旨在确保加密货币持有者的准确记录，并识别可能违反国家税法的人员。此举源于人们担心许多用户和交易所忽视了加密货币交易的 1% 预扣税 (TDS)。
加强合规措施
FIU 最近的指令强调了其致力于加强加密货币领域合规性的承诺。据报道，该机构注意到大量加密货币用户和交易所未能遵守 TDS 预扣税法。为了解决这个问题，FIU 计划加强对加密货币活动的监管。总部位于新德里的独立咨询机构印度 Web3 协会 (BWA) 已表示支持该倡议，并强调了虚拟数字资产 (VDA) 领域监管问责的重要性。BWA 表示，金融情报机构印度发展局 (FIU-IND) 的指令是印度朝着构建透明、安全的 VDA 生态系统迈出的关键一步。
对加密货币交易所的影响
根据印度《防止洗钱法》(PMLA)，所有注册的虚拟数字资产交易所现在都必须在 2025 年 6 月 30 日之前加强 KYC 合规性。这包括更新用户数据并重新验证超过 18 个月的账户。Mudrex 首席执行官 Edul Patel 强调了加密货币交易所有责任告知用户纳税义务。他强调帮助用户做出明智决策以保持合规的重要性。这种积极主动的方法旨在建立更知情的用户群，并确保交易所履行其监管责任。
用户重新验证流程
根据新规，币安已开始通过电子邮件通知其印度用户重新验证流程。用户现在需要提交其永久账号 (PAN)，这是分配给印度所有纳税人的唯一识别号码。此举是确保遵守最新 KYC 要求的更广泛努力的一部分。此举反映了加密货币交易所日益增长的趋势，即遵守监管标准并改进用户验证流程。
印度加密货币监管的未来
尽管取得了这些进展，但印度仍在制定管理加密货币行业的综合立法。今年早些时候，印度储备银行 (RBI) 行长桑杰·马洛特拉 (Sanjay Malhotra) 表示，政府正在准备一份讨论文件，以阐明其对加密货币行业的立场。专注于 Web3 的组织 Digital South 的创始人苏达卡尔·拉什马纳拉贾 (Sudhakar Lakshmanaraja) 指出，这些积极举措使印度与全球监管实践接轨。他相信，这些举措将增强利益相关者的信心，并展现印度负责任地拥抱数字资产领域的决心。
